篇一：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告 3 篇

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自 查报告 3 篇

　　根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股 权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股份有限公司 (以下简称"我行")高度重视，积极参照文件内容开展了股权和关联交 易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报如下：

　　一、组织实施情况 为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有效性， 促进我行健康发展，我行积极成立了"股权和关联交易专项整治自查" 工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为小 组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，由行长指派 专人负责跟进落实自查工作，要求根据"20__年商业银行股权和关联 交易专项整治工作要点"制定合理的检查方案，扎实、逐条开展自查， 确保自查工作做到业务、流程全覆盖，确保我行"股权和关联交易专 项整治自查"工作取得积极成效。

　　二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况 我行于 20__年 8 月正式成立，现有股东共 6 位，且无自然人持 股，分别为某商业银行股份有限公司，占股 5100 万股，占比 51%;某 市某贸易有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某投资有限公司，占股 995 万股，占比 9.95%;某资 产经营管理有限公司，占股 900 万股，占比 9%;某市某装饰工程有限 公司，占股 5 万股，占比 0.05%。股权结构相对简单，且截至目前我

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　　行尚未发生关联交易情况。截至报告日，暂没有在自查及日常监管检 查中发现相关问题。

　　三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患 (一)股东股权排查情况 1.股权获得是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额 或股份总额 5%以上的情况。

　　(2)经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份总额 1%以上、5%以下的股东的情况。

　　(3)经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商业银 行股权的情况。

　　(4)经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东不 存在参股商业银行数量超过 2 家，或控股商业银行数量超过 1 家的情 况。

　　2.股东资质是否符合规定要求 (1)经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在《商 业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

　　(2)经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致 行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

　　3.资金来源是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金入股; 没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况。

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　　(2)经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出资或 变相抽逃出资情况或重大嫌疑。

　　(3)经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控 制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合 计超过 5%的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控 制的金融产品持有商业银行股份的情况。

　　4.股东行为是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、 股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实 施对保险公司的控制权和主导权的情况。

　　(2)经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转让所 持股权的情况。

　　(3)经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决策或 银行经营管理的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺在必 要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂没有发生 需补充资本的情况。

　　5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是否存 在主要股东股权大量质押现象。

　　(2)经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

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　　(3)经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审计的 上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

　　(4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

　　(二)关联交易排查情况 1.关联交易制度建设及穿透识别 (1)经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理制 度，建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　(2)经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认定标 准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方，截至报告 日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人股东 能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式向我行保 证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行尚未发生关联 交易。

　　(4)经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的近 亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全部关联企 业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系，规避关联授信 集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(5)经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所在集 团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的情况。

　　2.关联交易管理 (1)经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够符合

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　　规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(2)经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批程序

　　履行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计并将

　　审计结果报董事会和监事会。

　　(4)经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规定向

　　监管部门报告。

　　3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送 (1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显优于

　　非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益输送 的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收 益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况。

　　(2)经排查，我行不存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保 的情况。

　　(3)经排查，我行不存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发 放无担保贷款的情况。

　　(4)经排查，我行不存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关 联方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风 险敞口、"化整为零"等方式，规避重大关联交易审批的情况。

　　(5)经排查，我行不存在直接通过或借道同业、理财、表外等业务， 突破比例限制或违反规定向关联方提供资金的情况。

　　(6)经排查，我行不存在通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，

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　　违规转移信贷资产，并规避关联交易审批的情况。

　　(7)经排查，我行不存在通过关联方进行利益输送、调节收益及本

　　行资产负债表等行为。

　　(8)经排查，我行不存在对关联方的授信余额超过监管规定的情

　　况。

　　4.违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离 (1)经排查，我行并表处理能够全面合规，不存在规避资本、会计

　　或风险并表监管的情况。不存在未将商业银行具有实质控制权的机 构，纳入并表范围。不存在未将借道理财、代销、同业等渠道通过复 杂交易结构设立且商业银行具有实质控制权或重大影响的合伙企业、 合伙制基金等被投资机构，纳入并表范围。不存在未将业务、风险、 损失等对商业银行集团造成重大影响的被投资机构等，纳入并表范 围。

　　(2)经排查，我行不存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资 产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况。

　　(3)经排查，我行能够及时清理空壳公司，防止空壳公司对银行集 团造成的风险传染。

　　(4)经排查，我行不存在利用客户信息优势、银行集团股权关系和 组织架构等便利从事内幕交易，从而导致不当利益输送、监管套利和 风险传染等情况。

　　(5)经排查，我行不存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业 股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领

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　　域授信政策的情况。

　　(6)经排查，我行同一或关联客户不存在借道银行集团各附属机

　　构，特别是信托公司、金融租赁公司、证券公司、保险公司、资产管 理公司等机构，通过复杂交易结构和安排进行融资，形成不正当利益 输送，侵害其他投资者或客户权益，或规避监管政策限制、关联集中 度控制等情况。

　　(7)经排查，我行不存在违规投资设立、参股、收购境内外机构的 问题。

　　四、已采取的整改问责措施及成效 虽没有在自查及日常监管检查中发现相关问题，但我行依旧将加 强股东、股权管理、关联交易管理，将股东、股权管理、关联交易管 理纳入我行工作重点，并完善各项规章制度，并利用每月集中培训时 间对员工进行了相关法律法规、监管文件学习，促使我行合规稳健运 营。

　　五、下一步工作计划 我行将根据监管文件要求，进一步完善股东、股权管理体制机制， 完善规范有序的股权管理组织形式和治理结构，同时，我行也将严格 按照相关法律法规，切实做好内控工作，全年力争无案件，无重大违 规问题，无重大责任性事故。

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告 20__年 xx 月 xx 日贵局召开了税收专项检查动员大会，会后我们 根据大检查安排意见对我单位 20__年至 20__年 1 至 5 月底以前的纳

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　　税情况进行了认真的自查。现将自查情况报告如下：

　　一、企业概况 实收资本 xx，公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能

　　科室。目实现销售收入 xx 元。

　　二、自查情况 根据贵局大检查安排意见，我们重点对本企业 20x 年至 20__年 5

　　月底以前的纳税情况进行了自查，自查结果为：

　　1.营业税检查情况：截止 20__年 5 月底，本企业少缴营业税：...

　　元;城建税：...元;教育费附加：..元;土地增值税：...元;水利基金：2... 元;少缴税的主要原因是：20__年 6 月公司竞拍土地 12.64 亩，当时的 成交价为每亩地 500 万元，原计划土地拿到后能尽快开工建设，加快 资金回笼，但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍，以至于拖到现在 无法拆迁，加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周 转出现了严重的困难，因此造成了税款的拖欠。

　　2.代扣税检查情况 根据税务局要求，我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监 督，并积极进行了代扣代缴，尽管如此目前还有一些问题：

　　①由于工程未决算，目前已付工程款 xx 元，工程款暂未代扣税 金。

　　②其他由于正在办理外派证，已付 xx 元，暂未代扣税金。

　　经过自查，我们充分认识到了自己的错误，除积极补交税款外， 在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规，学习税收知识，改

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　　正错误，遵纪守法，照章纳税，为国家富强，企业发展尽我们应尽的 义务。

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　　按照《**市人民政府办公厅转发〈市监察局开展社会组织和市场 中介组织专项整治工作实施方案〉的通知》要求，我局按照工作步骤 进行了自查工作，现将自查情况报告如下：

　　一、加强领导，落实责任，确保工作措施到位 (一)成立机构、明确工作任务 根据《通知》的要求，我局即成立了由局分管领导为组长，局监 察室、利用处、耕保和测绘地籍处等有关处(室)负责人为成员的专项 整治工作领导小组，并根据各自的业务范围进行了工作分工，下设了 土地评估机构专项整治工作组、经营性测绘机构专项整治工作组、督 导协调工作组，明确了各个工作组的职责，保证专项整治工作落实到 位。同时向全市的土地评估机构、经营性测绘机构发出了相关通知， 对专项整治工作进行了部署，并利用网络等媒体进行了宣传发动，提 高了对专项整治工作重要性、紧迫性、艰巨性的认识，收到了很好的 效果。

　　(二)制定方案，明确工作内容 结合工作实际，我局研究制定了《**市国土资源局开展社会组织 和市场中介组织专项整治工作实施方案》，具体提出了专项整治工作 的指导思想和目标，进一步明确专项整治工作的重点为：一是中介机 构的脱钩改制情况;二是土地估价机构和从业人员高评低估、出具虚 假或失实估价报告情况;三是在地价评估中暗箱操作，高额回扣等商

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　　业贿赂行为;四是估价机构内部制度建设情况;五是查出违规违法行 为。要求坚决纠正和查处国土资源部门公职人员利用土地评估机构、 经营性测绘机构等社会组织开展违法经营和干预其正当执业行为的 违规违纪行为。同时规定了专项整治工作的方法步骤和时间安排，提 出了专项整治工作的具体措施和具体要求。我局及时将《实施方案》 下发到各会员单位并按照《实施方案》认真组织实施，有力推动了专 项治理工作顺利开展。

　　二、专项整治自查开展情况 (一)中介组织基本情况 目前**地区涉及土地评估中介机构有 xx 家，主要从事土地挂牌 出让、资产处置及征地拆迁等涉及土地评估工作方面。xx 市管理注册 的经营性测绘机构中介组织共有 xx 家。

　　(二)自查基本情况 1.土地评估机构情况。xx 家涉及土地评估中介机构，其中全国 x 级 x 家，业务范围是全国;全区 x 级 x 家，**市 x 能 x 家，业务范围是 **市地区。

　　2.经营性测绘中介组织情况。目前**市地区经营性测绘中介机构 共计 39 家，其中具有乙级资质 15 家;具有丙级资质 xx 家;具有丁级资 质 xx 家。

　　三、整治措施 结合此次自查自纠工作，针对我局所管理的土地评估和经营性测 绘中介组织我们将采取以下整改措施：

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　　(一)加强年检，严格把关。强化机构和执业人员的资质审查和管 理，严把市场准入关。对违反有关规定、不符合条件的机构要及时吊 销或降低其资质等级，对执业人员不符合注册条件的暂缓或取消其注 册执业资格，并向社会公告。

　　(二)强化制度和行业诚信体系建设。一是将重新修订行业自律公 约，组织全市注册执业的中介机构联合签约发布，共同遵守执行;二 是组织中介机构签订"放心中介"联合宣言，开展"十佳中介机构"评选 活动，着力塑造行业形象和中介机构执业品牌;三是建立行业"黑名单 "公示制度，对违规执业、不诚信执业及其他不良行为的机构列入"黑 名单"范围，记入其信用档案，并及时向社会曝光。对一年之内有两 次不良行为记录的机构，督促其在三个月内停业整改,整改合格后准 予再执业;对屡教不改的机构，撤销其注册执业资格。通过建立健全 中介机构的长效监管机制，进一步强化行业自律管理，推进行业诚信 建设，树立诚信经营理念，遏制行业的不正当竞争行为。

　　(三)加大执业检查和惩处违规违法行为。进一步加大抽查力度， 对那些不遵守行业技术规范、粗制滥造、迎合客户不合理要求、严重 背离客观地价水平的估价报告以及虚假评估、违规评估等行为要予以 严肃查处，并将查处结果向社会公开披露曝光。

　　(四)加强宣传和的力度。充分利用舆论媒体，及时报道专项整治 情况，大力宣传整治成果。通过设置举报电话和举报信箱，接受群众 的投诉、监督，要把整顿规范的情况及时向群众和企业反馈。根据实 际选择部分违法违规典型案例予以曝光，深刻剖析成因和环节，认真

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　　开展警示教育，充分发挥查办案件的治本功能，不断把专项整治工作 引向深入。

　　内容仅供参考

　　

篇二：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

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　　风险合规部工作总结

　　篇一：XX 年风险合规部工作总结 XX 村镇银行风险合规部 XX 年工作总结

　　XX 年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻 年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念， 提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄 弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设， 确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险 合规部下一步的工作要点。

　　一、XX 年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章 建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指 导和帮助下，我部门制定了《XX 村镇银行房地产抵押自行协 商估价管理办法》、《XX 村镇银行信贷业务档案管理实施细则》 等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵 押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营 活动中的实际情况，先后修订了《XX 村镇银行股份有限公司 信贷操作规程》、《XX 村镇银行股份有限公司贷款管理委员会 工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿， 进一步完善了内控制度建设。

　　2、严格贷款审核，提升审批效率。XX 年，我部门以《XX

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　　村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依 据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工 作。截至

　　XX 年 12 月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管 理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率， 我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进 行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通， 在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审 批流程。

　　3、强化合规检查，有效防范风险。XX 年，我部门按季 度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看 监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠 正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未 能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部 门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等， 引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查 与预警，有效防范了信贷风险。

　　4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开 展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括 贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解 与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过 OA

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　　下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中 的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增 强风险防范意识。

　　5、加强不良贷款清收处臵工作。XX 年以来，我部门一 方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信 贷逾期

　　客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客 户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款 逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部 加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款 进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款 要及时书面上报，提前化解。

　　二、存在的问题 1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析 还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等 因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本 依据。

　　2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包 括事后监督人员仅有 3 人，导致风险合规部的岗位职责在落 实过程中存在不够深入等问题。

　　3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开 展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、

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　　贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效 提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

　　4、风险合规部与各营业点的沟通交流还有待加强。

　　篇二：合规工作总结 合规工作总结

　　年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难 忘的 08 年,迎来了充满希冀和憧憬的 09 年。XX 年是我行全 面实现战略转型重要的一年，XX 分行在省分行党委的正确领 导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益” 的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分 行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住 发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使 XX 分行得到了健 康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利 能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心 任务、结合 XX 分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼 治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任 事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发 展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。

　　一、主要工作情况 1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险 监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、 规范化、透明化，防范经营风险，XX 分行于 08 年年初就建

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　　立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了 以下工作制度:《XX 分行内部检查实施细则》、《XX 分行整改 考评办法》、《XX 分行内部检查备案制度》。

　　2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今 年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、 部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全 面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动 态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定 一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、 与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是 市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长 徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管 行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整 改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后， 我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是 否真实整改。08 年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次 追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推 进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将 其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的 一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违 规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整 了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件

　　

篇三：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报 告3篇

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告（1） 根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机 构股权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股份 有限公司(以下简称“我行”)高度重视，积极参照文件内容开展 了股权和关联交易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报材 料如下：

　　一、组织实施情况 为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有 效性，促进我行健康发展，我行积极成立了“股权和关联交易专 项整治自查”工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长， 各部门负责人为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综 合管理部，由行长指派专人负责跟进落实自查工作，要求根据 “2020 年商业银行股权和关联交易专项整治工作要点”制定合理 的检查方案，扎实、逐条开展自查，确保自查工作做到业务、流 程全覆盖，确保我行“股权和关联交易专项整治自查”工作取得 积极成效。

　　二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况

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　　我行于 2020 年 8 月正式成立，现有股东共 6 位，且无自然人 持股，分别为某商业银行股份有限公司，占股 5100 万股，占比 51%;某市某贸易有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某有限公 司，占股 1000 万股，占比 10%;某投资有限公司，占股 995 万股， 占比 9.95%;某资产经营管理有限公司，占股 900 万股，占比 9%; 某市某装饰工程有限公司，占股 5 万股，占比 0.05%。股权结构相 对简单，且截至目前我行尚未发生关联交易情况。截至报告日， 暂没有在自查及日常监管检查中发现相关问题。

　　三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患 (一)股东股权排查情况 1.股权获得是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本 总额或股份总额 5%以上的情况。

　　(2)经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份 总额 1%以上、5%以下的股东的情况。

　　(3)经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商 业银行股权的情况。

　　(4)经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股 东不存在参股商业银行数量超过 2 家，或控股商业银行数量超过 1 家的情况。

　　2.股东资质是否符合规定要求

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　　(1)经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在 《商业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

　　(2)经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、 一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

　　3.资金来源是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金 入股;没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金 的情况。

　　(2)经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出 资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑。

　　(3)经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实 际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银 行股份合计超过 5%的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手 段控制的金融产品持有商业银行股份的情况。

　　4.股东行为是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联 关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监 管审查，实施对保险公司的控制权和主导权的情况。

　　(2)经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转 让所持股权的情况。

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　　(3)经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决 策或银行经营管理的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺 在必要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂 没有发生需补充资本的情况。

　　5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是 否存在主要股东股权大量质押现象。

　　(2)经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

　　(3)经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审 计的上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

　　(4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

　　(二)关联交易排查情况 1.关联交易制度建设及穿透识别 (1)经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理 制度，建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　(2)经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认 定标准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方， 截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人 股东能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式

　　第 4 页 共 18 页

　　向我行保证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行 尚未发生关联交易。

　　(4)经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人 的近亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全 部关联企业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系， 规避关联授信集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交 易。

　　(5)经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所 在集团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的 情况。

　　2.关联交易管理 (1)经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够 符合规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(2)经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批 程序履行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交 易。

　　(3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计 并将审计结果报董事会和监事会。

　　(4)经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规 定向监管部门报告。

　　3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输 送

　　第 5 页 共 18 页

　　(1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显 优于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行 利益输送的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款 贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件 的情况。

　　

篇四：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报 告3篇

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告（1） 根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机 构股权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股份 有限公司(以下简称“我行”)高度重视，积极参照文件内容开展 了股权和关联交易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报如 下：

　　一、组织实施情况 为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有 效性，促进我行健康发展，我行积极成立了“股权和关联交易专 项整治自查”工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长， 各部门负责人为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综 合管理部，由行长指派专人负责跟进落实自查工作，要求根据 “20__年商业银行股权和关联交易专项整治工作要点”制定合理 的检查方案，扎实、逐条开展自查，确保自查工作做到业务、流 程全覆盖，确保我行“股权和关联交易专项整治自查”工作取得 积极成效。

　　二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况

　　第 1 页 共 18 页

　　我行于 2021 年 8 月正式成立，现有股东共 6 位，且无自然人 持股，分别为某商业银行股份有限公司，占股 5100 万股，占比 51%;某市某贸易有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某有限公 司，占股 1000 万股，占比 10%;某投资有限公司，占股 995 万股， 占比 9.95%;某资产经营管理有限公司，占股 900 万股，占比 9%; 某市某装饰工程有限公司，占股 5 万股，占比 0.05%。股权结构相 对简单，且截至目前我行尚未发生关联交易情况。截至报告日， 暂没有在自查及日常监管检查中发现相关问题。

　　三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患 (一)股东股权排查情况 1.股权获得是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本 总额或股份总额 5%以上的情况。

　　(2)经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份 总额 1%以上、5%以下的股东的情况。

　　(3)经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商 业银行股权的情况。

　　(4)经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股 东不存在参股商业银行数量超过 2 家，或控股商业银行数量超过 1 家的情况。

　　2.股东资质是否符合规定要求

　　第 2 页 共 18 页

　　(1)经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在 《商业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

　　(2)经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、 一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

　　3.资金来源是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金 入股;没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金 的情况。

　　(2)经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出 资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑。

　　(3)经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实 际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银 行股份合计超过 5%的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手 段控制的金融产品持有商业银行股份的情况。

　　4.股东行为是否符合规定要求 (1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联 关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监 管审查，实施对保险公司的控制权和主导权的情况。

　　(2)经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转 让所持股权的情况。

　　第 3 页 共 18 页

　　(3)经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决 策或银行经营管理的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺 在必要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂 没有发生需补充资本的情况。

　　5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求 (1)经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是 否存在主要股东股权大量质押现象。

　　(2)经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

　　(3)经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审 计的上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

　　(4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

　　(二)关联交易排查情况 1.关联交易制度建设及穿透识别 (1)经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理 制度，建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　(2)经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认 定标准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方， 截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人 股东能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式

　　第 4 页 共 18 页

　　向我行保证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行 尚未发生关联交易。

　　(4)经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人 的近亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全 部关联企业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系， 规避关联授信集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交 易。

　　(5)经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所 在集团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的 情况。

　　2.关联交易管理 (1)经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够 符合规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(2)经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批 程序履行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交 易。

　　(3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计 并将审计结果报董事会和监事会。

　　(4)经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规 定向监管部门报告。

　　3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输 送

　　第 5 页 共 18 页

　　(1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显 优于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行 利益输送的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款 贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件 的情况。

　　

篇五：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告 3 篇

　　根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股 权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股份有限公 司(以下简称“我行”)高度重视，积极参照文件内容开展了股权和 关联交易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报如下：

　　一、组织实施情况

　　为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有效性， 促进我行健康发展，我行积极成立了“股权和关联交易专项整治自 查”工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责 人为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，由 行长指派专人负责跟进落实自查工作，要求根据“2019 年商业银行 股权和关联交易专项整治工作要点”制定合理的检查方案，扎实、 逐条开展自查，确保自查工作做到业务、流程全覆盖，确保我行 “股权和关联交易专项整治自查”工作取得积极成效。

　　二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况

　　我行于 2011 年 8 月正式成立，现有股东共 6 位，且无自然人持 股，分别为某商业银行股份有限公司，占股 5100 万股，占比 51%; 某市某贸易有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某有限公司，占 股 1000 万股，占比 10%;某投资有限公司，占股 995 万股，占比 9.95%;某资产经营管理有限公司，占股 900 万股，占比 9%;某市某 装饰工程有限公司，占股 5 万股，占比 0.05%。股权结构相对简单， 且截至目前我行尚未发生关联交易情况。截至报告日，暂没有在自 查及日常监管检查中发现相关问题。

　　三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患

　　(一)股东股权排查情况

　　1.股权获得是否符合规定要求

　　(1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本总 额或股份总额 5%以上的情况。

　　(2)经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份总 额 1%以上、5%以下的股东的情况。

　　(3)经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商业 银行股权的情况。

　　(4)经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东 不存在参股商业银行数量超过 2 家，或控股商业银行数量超过 1 家 的情况。

　　2.股东资质是否符合规定要求

　　(1)经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在 《商业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

　　(2)经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一 致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

　　3.资金来源是否符合规定要求

　　(1)经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金入 股;没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情 况。

　　(2)经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出资 或变相抽逃出资情况或重大嫌疑。

　　(3)经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际 控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股 份合计超过 5%的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段 控制的金融产品持有商业银行股份的情况。

　　4.股东行为是否符合规定要求

　　(1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关 系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审 查，实施对保险公司的控制权和主导权的情况。

　　(2)经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转让 所持股权的情况。

　　(3)经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决策 或银行经营管理的情况。

　　(4)经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺在 必要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂没有 发生需补充资本的情况。

　　5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求

　　(1)经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是否 存在主要股东股权大量质押现象。

　　(2)经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

　　(3)经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审计 的上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

　　(4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

　　(二)关联交易排查情况

　　1.关联交易制度建设及穿透识别

　　(1)经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理制 度，建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　(2)经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认定 标准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方，截至 报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人股 东能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式向我

　　行保证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行尚未发 生关联交易。

　　(4)经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的 近亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全部关 联企业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系，规避关 联授信集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(5)经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所在 集团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的情况。

　　2.关联交易管理

　　(1)经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够符 合规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(2)经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批程 序履行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　(3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计并 将审计结果报董事会和监事会。

　　(4)经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规定 向监管部门报告。

　　3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送

　　(1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显优 于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益 输送的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款贴息、 腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况。

　　(2)经排查，我行不存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担 保的情况。

　　

篇六：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　内控合规部工作总结

　　今年以来，在有关监管部门和我行领导的正确领导下，内控 合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力” 这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念， 在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作，切实加强合 规风险管理，推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经 营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如 下：

　　一、主要工作完成情况 （一）提高认识，重视案防安保工作 鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认 识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作 作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工 程，杜绝案防工作流于形式；二是层层签订案防安保目标责任书；

　　三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件 风险提示和案例通报；四是对重点机构、重点风险类型、重点人 员进行风险排查；五是督促各部门制定和完善安全防范制度，采 取有效措施，督促制度的落实和执行。同时，加强案防案保工作 有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的

　　顺利开展。

　　（二）明确目标，促进合规文化建设 一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各

　　方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设， 建立健全各项规章制度。二是责任落实到人，职责分工明确，形 成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强领 导组织，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核 队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题 具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合 规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基 本岗位职责入手，由员工自己定制度，自已查风险，让员工把合 规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了 解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼， 实现真正的合规。

　　（三）创新方法，加强事后监督 重点监督特殊业务，对于事后监督人员，认真监督基层网点 的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对 重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度 监督，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路， 事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求，监督工作中

　　的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的 差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运 行。

　　（四）内外结合，完善财务审计 我行刚刚成立，内控合规部针对财务制度不完善，组织合规 部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计，针 对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审 计人员对我行××年度经营情况进行专业审计，保证我行财务工 作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽 查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。

　　二、工作中存在的不足 （一）案防基础簿弱，力量不足 我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只 是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防 工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部 （室）没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作 中发现的问题，缺乏有效的整改手段。各部（室）平时对案防工 作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于 发现和根治。

　　（二）事后监督不够专业，需进一步完善制度 一是作为新银行、新员工，没有工作经验， 在一些工作的 处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是 存在事后监督制度不完善，工作要求不明确，还处在摸着石头过

　　河的初级阶段。

　　（三）合规意识不强，需加强学习 一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推

　　进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程 度上的走过场、应付了事的情况；二是认为合规文化建设是上级 部门的事情，上下传导不畅；三是认为合规文化建设是合规部门 （岗位）的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每 个岗位、每位员工。

　　三、工作计划 一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善，从而使我行 的安全风险降至最低；二是积极进行案防文件的教育学习，提高 员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心 里，争取做到零风险。

　　××年×月×日

　　

篇七：有关开展股权和关联交易专项整治工作自查报告

　　关于开展股权和关联交易专项整治工作自 查报告 3 篇

　　报告虽不需批复,却是下级机关以此取得上级机关的支持指导的 桥梁;同时上级机关也能通过报告获得信息, 了解下情, 报告成为上 级机关决策指导和协调工作的依据关于开展股权和关联交易专项整 治工作自查报告根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行 保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股 份有限公司高度重视，积极参照文件内容开展了股权和关联交易专项 整治自查工作，现将具体工作情况汇报如下：

　　一、组织实施情况 为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有效性， 促进我行健康发展，我行积极成立了股权和关联交易专项整治自查工 作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为小组 成员。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，由行长指派专 人负责跟进落实自查工作，要求根据 2021 年商业银行股权和关联交 易专项整治工作要点制定合理的检查方案，扎实、逐条开展自查，确 保自查工作做到业务、流程全覆盖，确保我行股权和关联交易专项整 治自查工作取得积极成效。

　　二、前期自查及日常监管检查发现问题整改问责情况 我行于 2021 年 8 月正式成立，现有股东共 6 位，且无自然人持

　　股，分别为某商业银行股份有限公司，占股 5100 万股，占比 51%;某 市某贸易有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某有限公司，占股 1000 万股，占比 10%;某投资有限公司，占股 995 万股，占比 9.95%;某资 产经营管理有限公司，占股 900 万股，占比 9%;某市某装饰工程有限 公司，占股 5 万股，占比 0.05%。股权结构相对简单，且截至目前我 行尚未发生关联交易情况。截至报告日，暂没有在自查及日常监管检 查中发现相关问题。

　　三、本次专项整治工作发现的主要问题和风险隐患 股东股权排查情况 1.股权获得是否符合规定要求 经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或 股份总额 5%以上的情况。

　　经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份总额 1%以上、5%以下的股东的情况。

　　经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商业银行 股权的情况。

　　经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东不存 在参股商业银行数量超过 2 家，或控股商业银行数量超过 1 家的情况。

　　2.股东资质是否符合规定要求 经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在《商业 银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

　　经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行

　　动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

　　3.资金来源是否符合规定要求 经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金入股;

　　没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况。

　　经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变

　　相抽逃出资情况或重大嫌疑。

　　经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控制

　　人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计 超过 5%的情况。

　　经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控制 的金融产品持有商业银行股份的情况。

　　4.股东行为是否符合规定要求 经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、 股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实 施对保险公司的控制权和主导权的情况。

　　经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转让所持 股权的情况。

　　经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决策或银 行经营管理的情况。

　　经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺在必要 时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂没有发生需 补充资本的情况。

　　5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求 经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是否存在 主要股东股权大量质押现象。

　　经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

　　经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审计的上 一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

　　经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

　　关联交易排查情况 1.关联交易制度建设及穿透识别 经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理制度， 建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认定标准 能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方，截至报告日， 我行尚未发生关联交易。

　　经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人股东能 够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式向我行保证 其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行尚未发生关联交 易。

　　经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的近亲 属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全部关联企 业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系，规避关联授信 集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所在集团 授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的情况。

　　2.关联交易管理 经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够符合规 定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批程序履 行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

　　经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计并将审 计结果报董事会和监事会。

　　经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规定向监 管部门报告。

　　3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送 经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显优于非 关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益输送的 情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、 显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况。

　　经排查，我行不存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的 情况。

　　经排查，我行不存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发放 无担保贷款的情况。

　　经排查，我行不存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联 方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风险